股票名称:长亮科技     股票代码:300348

银行头寸管理系统

银行头寸管理是商业银行流动性管理的组成部分,一个完整的商业银行流动性管理体系,包括中长期的、结构性的流动性规划和日常性的流动性组合管理和头寸管理,与及更关注风险的流动性压力测试,头寸管理的对象是商业银行的头寸,包括库存现金、存放央行的超额准备金与及其他能够提供即时支付的流动性资产(主要指商业银行用于清算的头寸账户)。这些资产有实时支付的特性,是商业银行的第一流动性储备;管理头寸的目标,就是保障日常支付的进行,避免出现由于头寸不足而产生的意外透支和支付延迟。头寸具有最高的流动性,相应的,盈利性水平也最低,保持合理的头寸水平,在保障支付的前提下,尽可能地降低对盈利目标的影响,是商业银行头寸管理所需解决的问题。
系统亮点
监测当前的头寸水平和影响头寸变化的因素;
对未来一段时间的头寸水平进行预估和合理安排;
通过支付控制机制,及时应对突发性的支付需求;
与核心业务系统、支付清算系统实时交互,实现实时的头寸资金调度;
确保机构间头寸对帐查询实时、准确;

应用场景

主要面向银行客户,管理商业银行的头寸。

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